Цена паевого фонда равна стоимости его чистых активов. Она определяется один раз в день после закрытия фондовых рынков (в 16:00 EST в США).
Однако нет четкого срока, когда паевой фонд должен обновлять и предоставлять данные, поэтому сроки могут варьироваться (единственным требованием является предоставление информации до конца дня).
Что такое взаимный фонд?
ПИФ — это пул средств, вкладываемых в ценные бумаги на фондовых биржах. Как правило, такие фонды регистрируются как открытые инвестиционные компании в Комиссии по ценным бумагам и биржам (SEC).
Управление паевыми инвестиционными фондами осуществляется профессиональными управляющими фондами, которые отвечают за распределение активов фонда и получение дохода от вложенного капитала. Как правило, портфель паевых инвестиционных фондов структурирован и диверсифицирован для минимизации риска и достижения цели получения прибыли.
Паевые инвестиционные фонды предлагают индивидуальным инвесторам возможность вложить свои деньги в профессионально управляемый портфель, а это значит, что все инвесторы выигрывают от действий фонда в той же степени, в какой они проигрывают.
Поскольку паевые фонды инвестируют деньги в большое количество ценных бумаг, изменение стоимости паевых фондов (т.е. результат деятельности паевого фонда) обычно отражается на изменении цены паевого фонда (стоимости чистых активов).
Как инвесторы получают доход от паевых инвестиционных фондов?
В общем, существует три различных способа получения инвесторами дохода от деятельности паевых инвестиционных фондов. Вот они:
- Инвесторы могут получать доход в виде дивидендов по акциям и процентов по облигациям, находящимся в портфеле фонда. Фонд может либо выплачивать дивиденды, либо предлагать инвесторам реинвестировать свою прибыль, чтобы получить большую долю капитала фонда.
- Фонд может также продавать ценные бумаги и получать доход от изменения их цены. В этом случае паевой фонд может также выплачивать дивиденды или предлагать инвесторам возможность повысить свою долю в фонде.
- Кроме того, инвесторы могут продать свои доли в паевых инвестиционных фондах и получить прибыль от изменения их цен.
В какое время паевые инвестиционные фонды обновляют стоимость своих чистых активов (NAV)?
Время изменения цены паевого фонда зависит от времени прекращения торговли, но не происходит в одно и то же время. Торговля заканчивается в 16:00 EST в США, и фонды должны обновить свою стоимость чистых активов (NAV) к концу дня.
Обычно паевые фонды могут установить любой срок, но обычно время публикации NAV зависит от того, когда информация будет опубликована. Поэтому обычно почти все паевые инвестиционные фонды обновляют свою стоимость чистых активов (NAV) между 17:00 EST и 18:00 EST.
